Att fylla på ett pre-pay kort med ett annat är en form av enklare penningtvätt. Genom att göra så, förvanskar eller försvårar man möjligheten att spåra kapitalflöden. Därför kan banker och finansiella institutioner välja att stoppa dylika transaktioner med hänvisning till lagen om penningtvätt.
Långsökt.
Jag kan fylla på mitt Revolut kort genom att göra en banköverföring från Travelwallet. Är det alltså svårare att följa 800 kr som går från kreditkort till kreditkort än 800 kr som går från kreditkort till IBAN-systemet till kreditkort?
Penningtvättslagen anger väl dessutom att ansvaret är att institutet ska vidta åtgärder i förhållande till
individens risk? Att neka samtliga transaktioner för alla kunder till ett visst institut med hänvisning till penningtvätt låter som overkill. Samtliga transaktioner till SEB och Swedbank borde blockeras med hänvisning till kända penningtvättar i baltikum...
Visst är det så. Dessutom är det manufactured spend eller churning och det är inte tillåtet någonstans om man blir påkommen, men det faller mer under rubriken ”övrigt” där kortföretagen ger sig rätten att stänga ditt konto för i princip vilken anledning som helst.
Som sagt, jag hittar inga sådana regler i
Travelwallets T&C.
Obs att de inte betalar några EB poäng för transaktionen. Måste vara årets sämsta "man spend" om det nu ska klassificeras som det...
Att de väljer att blockera det för att det hotar deras affärsidé (inlåsning av pengar och höga avgifter) är en helt annan sak.