Tänk bara på att du måste vara disciplinerad om du använder många olika kort för din privata ekonomi, lätt hänt att man tappar detaljkontrollen och skenar iväg.
EBMC ligger +1 månad i sin fakturering, t ex de sista dagarna i januari plus större delen av februari ska betalas sista mars. Visst, det går att betala "i förväg", men det kräver som sagt disciplin och övervakning av saldon etc. Personligen tyckte jag att ekonomin började "lagga" p g a detta. Dessutom så ger det förhållandevis låg intjäning.
Många bäckar små etc, men efter att provat med EBMC som huvudkort för vardagsinköp under några månader så är det numera degraderat till reservalternativ om jag ska göra ett specifikt större inköp där EB- poängintjäningen annars skulle utebli. Funderar dock på att avveckla det, tycker inte om att ha allt för många aktiva blanco-krediter på UC... Även om alla på detta forum naturligtvis är ärkerika och tjänar minst 100K/månad så skadar det inte att tänka på sin kreditvärdighet?
OT: Om man av något skäl inte har fastnat för Amex så tycker jag att Diners är ett bra alternativ. Gratis kort för EBG, funkar i princip överallt utom mataffärerna (Stockholm): de flesta större shoppingcentrum, butiker i city, bensinmackar, de flesta restauranger, p-automater, systemet, stadium, Elgiganten, NK, Åhlens, taxiresor. Har det också kopplat till paypal, köper flygbiljetter på sas.se samt betalar hotellnotor runt om i världen. Dessutom reservmetod för lounge-access när du flyger utanför din allians. Fakturerar innevarande månad fram till ca den 20:e. I mitt tycke snabbare ekonomisk återmatning (jmf EBMC) och den 20%-iga poängintjäningen kompenserar i någon bemärkelse för att det trots allt finns ställen där det inte accepteras. Tror inte heller att det registreras som en blanco-kredit eftersom det "måste" betalas varje månad om man inte har deras "financial services" avbetalning (?).